Manual Rebuts SEPA Domiciliats

Aquest manual s'haurà de tenir en consideració sempre que hagem de treballar amb algun dels nous format de domiciliació bancaria SEPA; de no ser així, no es produeix cap canvi en l'ERP-Gp5.

Que és la SEPA?

Definició

A partir de l'1 de febrer del 2014, l'emissió de rebuts ha de generar-se segons la normativa estàndard de la Zona Única de Pagaments en Euros (SEPA). D'aquesta manera s'aconsegueix que tots els pagaments en euros nacionals o internacionals tinguin els mateixos drets, obligacions i condicions independentment del país en que es realitzin. Cal tenir en compte que el termini límit per a la utilització del quadern de norma 58 s'amplia fins a l'1 de febrer de 2016.

Pot consultar la web www.sepaesp.es per a més informació

Els principals canvis

- Mandat - És obligatòria l'autorització (Mandat), signada pel titular del compte, per generar qualsevol tipus de remesa de tipus B2B (19.44). (Veure punt 6 del Manual: Auxiliars Mandats). En el cas de remeses del tipus CORE (19-14), és obligatori disposar igualment d’un Mandat o de l'autorització de dolomitització actual. (El document que ja disposem en l'actualitat).

- IBAN - Un dels principals canvis que comporta la SEPA és l'identificació de les comptes bancàries. A partir d'ara aquestes s'han d'identificar amb :

   IBAN (International Bank Account Number): Codi Internacional de compte bancària.(Substitueix l'actual CCC), s'ha d'entrar 
   sense espais ni punts

- BIC (Bank International Code): Identificació Internacional de les entitats bancàries o SWIFT: The Society for Worldwide Interbank Financial Telecomunications (per a exportacions) Dins de l'ERP-Gp5, trobem aquests camps sempre al costat del ccc.

- Nous Formats: Trobem dos formats per presentar els rebuts.

• Bàsic o Core (19-14) -> Podem fer servir per a l'emissió de càrrecs a consumidors i empreses. Termini de devolució de setmanes (Correspon a l'antic Quadern 19).

• B2B (Bussines to Bussines) (19-44) -> Sols el podrem utilitzar en el cas que l'emissor i el deutor siguin empreses, autònoms o professionals, i l'emissor tingui signat el mandat B2B actiu. El rebut no es pot tornar.

Gestió d'Efectes

		Vendes > Auxiliars > Efectes

Haurem de crear els tipus d'efecte corresponents a les noves normatives SEPA bàsic o CORE i/o SEPA B2B, des del punt de menú: Gestió d'efectes

		En el vostre ERP-Gp5, ja s'han creat els efectes d'exemple d'aquest manual.

En el moment de crear-los, els hi haurem d'indicar que el seu tipus de remesa és:

• 5 Quadern 19-14 - SEPA bàsic o CORE
• 6 Quadern 19-44 - SEPA B2B.

Sempre que indiquem que un efecte té un tipus de remesa SEPA (5 o 6), posteriorment li haurem de dir si es tracta d'un Pagament Recorrent o Únic.

Formes de Pagament

		Vendes > Auxiliars > Formes de Pagament

Igualment haurem de crear els nous tipus de formes de pagament corresponents als nous efectes SEPA, en el punt de menú: Gestió de formes de pagament

• B2B(19-44) recorrent
• CORE(19-14) recorrent
• B2B(19-44) únic
• ….. I així tots els que necessitem.

		En el vostre ERP-Gp5, ja s'han creat els efectes d'exemple d'aquest manual.

Exemple

SC30: Rebut a 30 dies CORE(19-14) únic

SB30: Rebut a 30 dies B2B(19-44) recorrent

Entitats Bancàries

		Vendes > Auxiliars > Entitats Bancàries

Dins de les nostres entitats bancàries pròpies, també haurem de fer una sèrie de canvis per adaptar-les a la SEPA. Entitats Bancàries

Per a cada entitat bancaria que volem fer remesa de rebuts, li haurem d'indicar en quin format habitualment generem els rebuts.(N19, CORE(19-14), SEPA(19-44), N58….).

Això ho farem amb el desplegable que trobem a sota del número de compte:

		IMPORTANT: Amb l'actualització, deixem el mateix valor a la propietat de tipus de remesa, que hi havia prèviament a la fitxa de l'entitat bancària.

I el següent a indicar serà l'IBAN i BIC (Sense aquests camps no podrem generar cap tipus de remesa)

Clients

Igual que hem fet amb les entitats bancàries; per a tots els clients amb els que treballem via remeses haurem d'omplir de forma obligatòria l'BAN i BIC (Pestanya Paràmetres de la fitxa de client)

MODIFICAR FORMES DE PAGAMENT DE DOCUMENTS PENDENTS

La icona de Modificar Formes Pagament de Documents Pendents ens permetrà posar a tots els documents pendents del client la nova forma de pagament. D'aquesta manera, via aquest icona, podrem aplicar a tots els documents pendents, la nova forma de pagament SEPA creada.

GESTIÓ DE MANDATS

És necessària l’autorització per escrit del client (Mandat) per generar qualsevol tipus de rebut. Hem de tenir en el nostre poder un Mandat B2B, signat pel titular de la compte. Sense aquesta autorització no podem presentar cap tipus de cobrament de rebuts en norma B2B (19-44) El Mandat en la norma CORE (19-14) és optatiu, però recomanable.

En la pantalla de client ens apareixerà una nova pestanya anomenada Mandats SEPA:

Cal tenir en compte que aquesta pestanya sols serà visible per a clients que tinguin una forma de pagament assignada tipus SEPA o tinguin algun mandat existent creat amb anterioritat.

El botó afegir, ens permetrà crear nous Mandats pel client (només es poden crear mandats si està activat el xec del client a la pestanya de dades), en el moment de crear-los li haurem d'indicar:

• Data del Mandat
• Tipus de Remesa (Quadern 19-14 o Quadern 19-44)
• Tipus de Pagament (Recorrent o Únic)

Un cop creat el Mandat, l'ERP-Gp5 li assigna de forma automàtica un codi únic (Mandat) que ens permetrà la seva identificació.

El codi de mandat és el codi d'empresa a tres dígits més el codi de canal a tres dígits més un número correlatiu que és configurable per canal, per tal d'ajudar a diferenciar els mandats de més d'una empresa

(ex: 001001-00001 = empresa canal - comptador).

Un Mandat pot tenir diferents estats:

• Pendent: No s'ha fet res amb ell. Al crear un Mandat, aquests es queda en estat Pendent de forma automàtica.
• Enviat: El Mandat s'ha enviat al client i s'està esperant la resposta d'aquest. Si fem l'enviament via e-mail des de l'ERP-Gp5, l'estat del mandat passa automàticament a Enviat. En tots els altres casos haurem de modificar l'estat manualment des d'opcions del Mandat

• Rebut: Indicarem l'estat del Mandat com a rebut quan el nostre client ens retorni el Mandat omplert i signat correctament. En aquest moment aquest mandat podrà ser utilitzat en pagaments dins de l'ERP-Gp5.
• Caducat: Indicarem que el Mandat ja ha caducat. Un Mandat caduca després de 36 mesos sense fer-hi cap rebut.
• Acabat: En el cas de Mandats únics, ens indica que el cobrament ja s'ha realitzat.
• Cancel·lat: Mandat cancel·lat.

En el Mandat, trobem l'apartat de Modificació. Això ens indica el número de vegades que hem realitzat modificacions al Mandat i la data de l'última que s'ha fet.

Mandats SEPA

		Vendes > Auxiliars > Mandats SEPA

Per poder portar un control de tots els Mandats SEPA que tinguem, trobem un nou punt de menú a: Mandats SEPA)

Aquests Mandats s'hauran d'haver creat des de la pestanya de Mandats SEPA de la gestió de clients.

Factura - Rebuts

Dins d'una factura, a la pestanya de Paràmetres, li haurem d'assignar el número de mandat que ens dona autorització per emetre el cobrament. Si posteriorment es cobra el rebut des de la Factura (Pestanya Paràmetres, botó Cobrar Rebut) el mandat assignat s'esborra del rebut de forma automàtica.

		IMPORTANT: Aquest pas sols és obligatori en el cas de norma B2B (19-44), per a CORE (19-14), és optatiu.

Cobrament de Rebuts

		Vendes > Factures > Cobrament de Rebuts

En aquest punt de menú, un cop seleccionats els rebuts, anem a la pestanya de Paràmetres per generar la remesa, li haurem d'indicar el tipus d'aquesta. Cobrament de rebuts

Sempre que vulguem generar una remesa ens obliga que tots els rebuts seleccionats tinguin:

• La propietat de tipus de remesa de l'efecte ha de ser igual al tipus de remesa seleccionat.
• Número de Mandat (en el cas de B2B)
• IBAN (del client i el nostre)
• BIC (del client i el nostre)
• NIF (del client i el nostre)
• SUFIX DEL BANC (Si no el tenim s'ha de demanar al banc per a la compte corresponent)

Abonament a Remesa Sepa

Per fer un abonament i posar-lo dintre d'una remesa sepa hem de descomptar l'abonament de la Remesa i fer un altre rebut corresponent a aquest import en negatiu, el qual nomes es donarà com a cobrat.

A continuació veiem com a exemple un rebut de 1000 euros del qual hem de fer un abonament de -50.

• En primer lloc farem la remesa de 950 euros per enviar al banc.

• En segon lloc, farem un rebut amb dues línies de 50 i -50 euros el qual donarem com a cobrat. (sense enviar al banc).